• スマホで「テーマ投資」の次の展開は FOLIO?甲斐CEOに聞く

    テーマで選ぶ、かんたん投資――。昨年末からテレビCMや電車内広告で目にする機会がぐんと増えた「テーマ投資」。サービスを提供するのは、2015年に設立されたネット証券のFOLIO(フォリオ、東京?千代田)だ。

    フォリオのサービスは、企業ではなくテーマで投資先を選ぶ「テーマ投資」が大きな特徴。利用者が「温泉」や「VR(仮想現実)」のようなテーマを選ぶ?#21462;ⅳ餞違譬`マに関連した厳選企業10社の株式に10万円程度で分散投資ができる。昨年11月には独自開発したロボットアドバイザー(ロボアド)による「おまかせ投資」サービスもリリースした。同様のサービスは、無料対話アプリLINEでも「スマート投資」として展開しており、今春には、ワンコインで手軽にコツコツ積み立て運用ができる新たなサービスも登場する予定だ。

    金融業界に新風を吹き込むフォリオ。「2018年までは開発フェーズ、2019年は口座数をどこまで伸ばせるかの事業フェーズ」と意気込む代表取締役CEOの甲斐真一郎氏に、現状と今後の展望を聞いた。

    FOLIO?甲斐真一郎CEO

    ――テーマ投資とスマート投資、利用者の特徴は。

    「自社アプリで提供しているテーマ投資の利用者は、30代前半の男性が多いです。口座開設の申し込み件数は昨年末からの宣伝効果で10倍になりました。一方、LINEで提供しているスマート投資は女性が多いですね。いずれも、昨年後半の株価下落時でも解約は少なく、短期売買というより中長期での保有が多いと言えます。リバランス機能(※)も多くの方々が活用してくれています」

    (※)投資比率の変更や銘柄の変更によって資産配分を調整するこ?#21462;%榨━轔扦膝譬`マや投資スタイルごとに適宜リバランスを提案。実際にリバランスをするか否かは本人の決定による。

    ――フォリオの強みは。

    「テーマ投資に優位性があります。数銘柄でテーマを設定し、テーマ全体への最低投資金額を10万円程度に抑えるには、単元未満株の取引に特化したディーリングシステムや在庫管理、それらをまとめ売り?まとめ買いできるようなシステムが必要となります。我々はそれらをほぼすべて内製で、ゼロから作り上げました。テーマを構成する銘柄も、社内に抱えるプロフェッショナルが選んでいます」

    「全てのプロダクトを内製しているので、使いやすさへのこだわりは徹底しています。業界内で有名なアプリエンジニアやデザイナーを起用し、開発?デザイン能力にも優れている?#20154;激い蓼埂?/span>

    ――フォリオが目指す資産運用サービスのあり方とは。

    「資産運用を始めようとするあらゆる人にリーチしたい?#20154;激い蓼埂?#24179;均点を目指すパッシブ(受動的)な運用がしたい人、例え?#23567;?#26222;段忙しくて投資に時間をかけたくない人は、手軽にインデックス(指数連動)型で国際分散ができるおまかせ投資(ロボアドバイザー)。自分で選んでアクティブ(積極的)に平均点以上を目指した投資をしたい人にはテーマ投資。今後展開するワンコインからの積み立て投資では、金融リテラシーは高くないものの気軽に老後の資産形成を始めたい層をターゲットとしています」(図1はイメージ)

    「パッシ?#20013;亭去ⅴ匹%中汀ⅳ嗓瀝槨?#20778;れているという考えは持っていません。両方の機会を提供することが金融機関としてフェア(公正)だ?#20154;激盲皮い蓼埂?#25237;資できる金額も人それぞれですし、タイミングによっても違いますよね。弊社ではそれらをシームレスにつなげていくことを目指しています」

    「テーマ投資で経済との接点を得ることができた、と言った声が届きます。このような機会をもっと広げていくために、テーマの追加や、オウンドメディア(自社媒体)での金融教育なども進めていきます」

    ――今後、会社としての展望は。

    「様々な会社との連携、とりわけ地域金融機関との提携を進めていきたい?#20154;激盲皮い蓼埂?#20363;えば地方特化のテーマを追加することもできます。デザインを含めた開発分野においては、イチから要望に応えられるレベルの技術があると自負しています」

    「長期的には上場を視野に入れていますが、今後も資金調達は継続する予定です。目先は単月黒字化を安易に追わず、顧客獲得に注力していく方針です」

    (QUICK資産運用研究所 小松めぐみ、イノベーション本部 吉田晃宗)

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